5-1G-2

真匯款假訂單

經過「花旗支票」的教訓，G先生變得更加謹慎小心。不久之後「幸運之神」再次光顧。這次他收到金額四千美元的匯票，連銀行也難辨真假。G先生依照行員的建議先試著託收看看，然後他就徹底地忘了這件事。

一個月之後銀行通知「錢進來了。」G先生接到電話，嚇得不失所措。既然收了錢，就照正常出貨吧!

很快地他又收到兩萬美元的匯票，照例先送銀行託收。「客戶」要求G先生立刻出貨，G先生回覆只要託收的貨款一入帳就會馬上出貨。「客戶」十分不滿，幾乎是每日一信，甚至打電話頻頻催促，甚至罵他是收了錢不出貨的「騙子。」

老實的G先生心裡很委屈，恨不得立刻出貨以示清白。但他還是沈住氣，任由「客戶」奪命連環扣。又過了一個月，G先生到銀行，行員怕他承受不住，要他先有心裡準備，然後才支支吾吾地說，「… 上次那張國外託收的票…2萬塊…是假的。」

G先生高興得差點跳起來歡呼。又逃過一劫，他才鬆了一口氣，行員又告訴他，上次收到的四千元也可能被追回去。怎麼可以這樣呢? 不公平!

啟示: 國外的票據、信用狀、匯款有任何問題，直接問銀行的外匯部就對了。

結語: 國際詐騙集團的騙術層出不窮，遇到可疑的情況，要大膽懷疑，小心查證。不要心存僥倖或貪念，浪費時間和精力與歹徒周旋。時時謹慎，處處留心，才可以將風險和損失降到最低。

5-1G-1

「幸好你有來問我!」

銀行假支票

年輕的G先生初次創業，經營一家小型的工廠。有一天他收到國外寄來的花旗銀行(Citibank)支票，金額是五千美元。裡面附一封訂購等值產品的簡短信函，要求儘快出貨之後，將提單正本及其它裝船文件寄給買方，副本則連同「花旗」的支票送銀行「押匯」。

G先生第一次接到國外的「訂單」，為了保險起見，他決定先請教「專業人士」。

「幸好你有來問我!」熟識的銀行外匯部職員看了G先生的「花旗支票」，直接告訴他是假的。行員還說，在此之前已經有廠商受騙，而且出貨的金額高達八千美元。歹徒拿到正本提單順利提貨，廠商手上的假匯票當然領不到錢。

生意太好做可能會有風險，受騙的廠商心裡應該有數，扛著「花旗」的招牌，以為憑空賺到白花花的銀子，結果卻損失慘重。

來路不明的買主，完全不問產品是什麼，直接付款並且要求出貨，實在太不尋常。只有詐騙集團才會這麼做。 依照正常的貿易程序，海運的正本提單是有價證券，直接寄到國外，買方根本不需要付款就可以領貨。 只有信用狀才需要提示文件押匯，支票則直接交由銀行代收。因此，只要具備貿易流程的基本知識，就可以輕易識破歹徒的騙術。

5-1F

截取email更改匯款帳戶

F廠商一直沒有收到國外客戶的匯款，寄給客戶的e-mail也沒有回音。那是他們的主要客戶，雙方已經合作多年。F廠商打電話給客戶，客戶卻說已經依照e-mail的通知，將貨款改匯到新的帳戶。

天哪! 哪來的新帳戶? 客戶將銀行的匯款收據以及e-mail列印之後傳真給F廠商。那根本就不是他的銀行帳號，難怪一直都收不到錢。

F廠商立刻報警。原來他們的e-mail地址遭到歹徒攔截之後，冒名更改銀行帳戶，也難怪他一直收不到客戶的回信。

網路犯罪的手法日新月異，防不勝防，受害者往往損失慘重。 匯款被截取一定要立刻報警，雖然追回的機會不高，至少可以取信客戶，證明廠商不是監守自盜。事後也應該亡羊補牢，請客戶協助，雙重把關，例如更改帳戶必須以電話確認，以免受害。

5-1E

假客戶真借錢

E廠商收到一封緊急的e-mail。一位中東的客戶說他在倫敦的旅館被竊，需要借錢補辦證件並且購買回國的機票，請他立即匯款US$500到臨時的帳號。

那是一位非常好的客戶，訂單穩定，付款也很乾脆。E廠商看到客戶有難，曲曲五百美元當然是義不容辭。然而，仔細一想，這樣對嗎?客戶為什麼要向供應廠商借錢? 他自己的公司都不管嗎?

E廠商決定先打電話到客戶的公司查證。想不到對方一接到電話就急著告訴他：「e-mail是假的，不要管它。已經有很多人打過電話了。」

遇到不合常理的狀況先不要慌張，也不要貿然出手。冷靜而且小心地求證之後，再決定適當的處理方式。

5-1D

假廣告真敲詐

D先生的公司經常參加國外展覽。在某次展覽之前，他收到一個媒體免費刊登廠商及產品名稱的訊息。不用錢的廣告當然是多多益善，D先生不假思索就直接簽名回傳。事後D先生收到廣告費US$1000美元的帳單，並且附上D先生親筆簽名的訂單。仔細一看，簽名欄的上方有一行小字，授權依優惠價格刊登廣告。

D先生不予理會，不久之後又接到自稱是律師打來的電話，要求限期付清款項，否則將採取法律行動。對方的口氣非常惡劣，將近恐嚇。D先生被弄得心煩意亂，反正金額不大，乾脆花錢消災算了?!

真正的廣告公司不會用惡劣的語氣恐嚇客戶。即使是追討欠款，也一定是措詞婉轉，對客戶十分尊重。正牌的律師也是同樣客氣有禮。 只有詐騙集團才會有此種宵小流氓的行徑，但他們也不會為了一點小錢就訴諸法律，打越洋官司，因此，對於歹徒的骚擾可以不予理會。 啟示: 無論如何，簽名之前務必小心確認。

5-1C

「西非國家經濟共同體」騙局

C廠商收到國外寄來的詢價信，要求參加一項「西非國家經濟共同體」的投標案。報價之後，對方詳列訂單內容，採購的數量及金額很大，出貨期限及付款條件都很合理。對方要求報價必須內含佣金1%，完全沒有問題。趕快準備，大船就要入港了!

C廠商還沒有高興太久，就收到公會寄來的警告信，原來又是詐騙集團。很多同業都有收到類似的信件,幸好及時發現，才沒有受騙上當。

詐騙集團以「ECOWAS西非國家經濟共同體」的招標案當作幌子，用虛設的公司及大筆訂單取信廠商，再巧立名目騙取進口登記許可費、律師服務費、合約佣金、匯款手續費等。 只要經過查證，就會知道ECOWAS對外採購案均上網公開招標，並未透過私人機構或律師居間仲介。 商業文件，如商會證明、銀行資料與匯票、以及政府機關文書等都可能偽造，必要時可以請銀行或相關單位協助查證。

5-1B

奈及利亞式詐騙

B廠商收到國外的來信，洋洋灑灑密密麻麻，大意是說石油公司的主管與政府官員勾結取得不法鉅款，急需匯到其它國家的銀行。廠商只需提供印有公司信頭的空白信紙及銀行帳號，就可以得到30%的酬勞。

天上掉下來的財神爺，有可能這麼好康嗎? 美金超過6個零的數字實在太誘人，30%的酬勞也很可觀，而且得來不費吹灰之力。好吧! 跟它玩玩看。B廠商依照信上的要求寄出資料，很快就收到回信。雙方你來我往，頗有進展，準備簽署密約。為了避免被查獲，對方選定第三地簽約，準備派人前來香港，要求B廠商預付頭等艙來回機票的費用。B廠商到此終於死心踩了剎車。

此類詐騙信件大量流傳，題材不斷翻新，其實一看就知道是騙局。 網路行騙成本低，效果好，除了奈及利亞之外，很多國家的詐騙集團也不斷複製相同的手法。受騙的案件有增無減，因為很多人抱著僥倖的心理，妄想一夕致富，以小搏大，以致於匯到國外的錢有去無回。甚至有人依約前往非洲，卻被扣留充當人質，等待親友匯款贖人。這些人都是被自己的貪念打敗了。